З жовтня 2024 року Національний банк України запроваджує нове обмеження на грошові перекази з картки на картку, встановивши ліміт у 150 000 гривень. Воно діятиме протягом шести місяців і спрямоване на регулювання переказів між фізичними особами в Україні. На відповідних змінах наголошує видання MAXnews з посиланням на офіційний сайт НБУ.
Обмеження стосуватиметься переказів, відомих як P2P (peer-to-peer) та C2C (customer-to-customer). Вони будуть дійсні для транзакцій, коли клієнти одного банку пересилають кошти на рахунки інших фізичних осіб у різних банках. Ліміт у 150 000 гривень діятиме лише на ці вихідні перекази, тоді як інші види транзакцій не підпадатимуть під дію цього регулювання.
Крім того, на перекази заробітної плати для осіб з щомісячним доходом понад 150 000 гривень це обмеження також не поширюватиметься. Так само, якщо йдеться про переказ з картки на картку між власними рахунками клієнта в одному банку або про перекази юридичних осіб, ліміт у 150 000 гривень не буде застосовуватися.
Також варто зазначити, що ці нововведення не торкнуться тих переказів, які здійснюються на рахунки фізичних осіб, що займаються волонтерською діяльністю. Для цього необхідно, щоб ці особи мали відповідну ідентифікацію від банку, яка підтверджує їхній статус благодійників. Для отримання такої ідентифікації потрібно відповідати щонайменше двом з п’яти критеріїв, передбачених постановою про волонтерську діяльність.
Не менш важливим є той факт, що нові обмеження не зачеплять оплату за реквізитами IBAN. Згідно з даними Національного банку, лише 2% користувачів перевищують зазначену суму в 150 000 гривень при здійсненні переказів, тому більшість клієнтів банків не відчує на собі значного впливу цих змін.
Метою введення цих обмежень, за словами НБУ, є посилення боротьби з тіньовою економікою та зловживаннями у сфері фінансових послуг. Особливу увагу звернуто на протидію використанню «дропів» – осіб, які за винагороду надають свої банківські реквізити для проведення сумнівних операцій іншими людьми. Це явище набуло значного поширення останнім часом, і регулятор вважає за необхідне вжити заходів для обмеження подібних практик.